Podrobná zpráva o praní špinavých peněz ve Spojených státech zdůrazňuje, že hotovost je stále nejčastější volbou pro zločince, kteří chtějí prát nezákonné finanční prostředky.
Jak plyne ze zprávy o hodnocení rizik Ministerstva financí Spojených států, pro zločince a organizace je preferovanou metodou praní špinavých peněz hotovost, nikoli kryptoměny.
Celkem tři samostatné zprávy se týkají praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení. Zločinecké organizace podle zjištění úřadů získávají, perou a přesouvají finanční prostředky na úrovni USA i zahraničí.
Ministerstvo financí zdůrazňuje anonymitu, stabilitu a všudypřítomnost hotovosti jako platebního prostředku jako primární důvod, proč zůstává preferovanou metodou praní nezákonných výnosů.
Využití digitálních aktiv pak zůstává daleko pod úrovní klasických peněz:
Zločinci používají strategie praní peněz založené na hotovosti z velké části proto, že hotovost nabízí anonymitu. Běžně používají americkou měnu kvůli jejímu širokému přijetí a stabilitě.
Ministerstvo financí poznamenává, že v roce 2023 došlo k zabavení měny a peněžních nástrojů v příchozích pohybech finančních prostředků v celkové výši 18 milionů USD v rámci 1 480 jednotlivých akcí. Dalších 1 010 případů vedlo k zabavení cizí měny a peněžních prostředků v celkové hodnotě přibližně 53 milionů dolarů.
Úřady se dle svých slov zabývají případy přepravy špinavých pěněz pomocí dálnic či soukromých letadel, které hodnotí jako rychlejší způsob přepravy peněz do, přes a ze Spojených států na delší vzdálenosti.
Přesto ministerstvo ve zprávě zdůrazňuje protokoly DeFi jako nový způsob, jak zločinci mohou převádět nezákonné finanční prostředky a neopomíjí ani zmínku o Binance, která za selhání dodržování předpisů vedoucích ke zneužití směn k praní špinavých peněz zaplatila vyrovnání ve astronomické výši 4,3 miliardy dolarů.
Zákaz kryptoměn by hypoteticky ještě prošel, ale těžko si představit, že by USA zakázaly i hotovost, soukromá letadla a dálnice.
Pozor: kryptoměny jsou spojeny s rizikem finanční ztráty.
Kytka je zakladatel českého hodlerského webu. Od března 2019 do března 2026 působil jako šéfradaktor Kryptohodlera a navázal tak na své dřívější zkušenosti z Kryptomagazínu.
Zajímá ho dění kolem Bitcoinu a digitálních aktiv, finanční trhy, technologie, politika a legislativa. Věnuje se analýzám (včetně on-chain dat), trendům v odvětví, přijetí kryptoměn, osvětě v online bezpečnosti a vlivu nových technologií na správu bohatství. Je také autorem konceptu odpočinkových článků.
Kytka na konci března 2026 odchází z Hodlera a nemá tak vliv na jeho pozdější obsah.
Bitcoin má za sebou období,… Číst více
Američtí zákonodárci znovu otevírají jednu… Číst více
Kryptoměnová burza Binance spouští novinku,… Číst více
Kvantové počítače zatím Bitcoin napřímo… Číst více
Bitcoin se v posledních dnech… Číst více
Bitcoin se na začátku týdne… Číst více