
Federální rezervní systém Spojených států vydal regulační příkaz týkající se kryptopřátelské banky United Texas Bank, v němž uvádí „závažné nedostatky“ v systémech řízení rizik banky a v obchodech s krypto klienty.
United Texas Bank, která má vazby na kryptoprůmysl, měla podle Federálního rezervního systému „významné nedostatky“ týkající se zákazníků z řad kryptofirem a toho, jak banka řídí rizika.
Centrální banka ve svém středečním „příkazu k zastavení a zdržení se” uvádí:
Zkouška odhalila významné nedostatky týkající se zahraničního korespondenčního bankovnictví a zákazníků [z odvětví] virtuálních měn, konkrétně řízení rizik a dodržování platných zákonů, pravidel a předpisů týkajících se boje proti praní špinavých peněz včetně zákona o bankovním tajemství
Banka musí okamžitě přijmout opatření k nápravě problémů, přičemž údajně již podnikla kroky k posílení dodržování zákona o bankovním tajemství a programu proti praní špinavých peněz. Dále je představenstvo banky povinno předložit písemný plán, jak posílí dozor správní rady nad dodržováním požadavků BSA/AML a také plán na změnu svého „programu hloubkové kontroly zákazníků.”
Je to podruhé za poslední měsíc, co Fed vydal donucovací opatření proti bance poskytující služby kryptoměnovým firmám. 8. srpna Fed uvedl, že identifikoval významné nedostatky v systémech řízení rizik banky Customers Bancorp se sídlem v Pensylvánii a její dceřiné společnosti Customers Bank.
Tyto akce opět podnítily obavy, že se americká demokratická vláda zapojila do koordinované kampaně s cílem zabránit bankám v poskytování sližeb kryptoprůmyslu, čemuž podporovatelé této teorie říkají „Operace Chokepoint 2.0.“
Zátahy vedoucí k odstřižení kryptosektoru od bank kritizuje řada lidí z odvětví. Web Cointelegraph k tomu uvedl, že je pozoruhodné, že příkaz nenastínil, jak konkrétně banka nedodržela předpisy týkající se jejích krypto klientů. Zdá se, že naráží na výslovnou zmínku tohoto typu firem, která může zavánět diskriminací krypto odvětví jako celku.