AML Archivy » KryptoHodler.cz - Český hodlerský web

Americký soud uložil burze BitMEX pokutu 100 milionů USD, neměla program AML

17Led

By -KytkaNo Comments

Kauzy

Americký soud uložil burze BitMEX pokutu 100 milionů USD, neměla program AML

Burza BitMEX dostává dodatečný trest po svém přiznání viny za porušení amerického zákona o bankovním tajemství v otázce prevence praní peněz z roku 2022. HDR Global Trading Limited, mateřská společnost kryptoměnové burzy BitMEX, byla americkým federálním soudem odsouzena ke dvěma letům zkušební doby bez dozoru a pokutě ve výši 100 milionů dolarů. Kancelář amerického prokurátora tvrdila, že BitMEX porušil požadavky BSA tím, že neimplementoval program proti praní peněz AML se standardy Know Your Customer (KYC) a místo toho pouze požadoval, aby uživatelé poskytli své e-mailové adresy. V prohlášení pro své uživatele po rozsudku BitMEX zopakoval své dřívější tvrzení, že obvinění BSA bylo „starou zprávou,“ a dodal: I když jsme byli zklamáni, když jsme se dozvěděli o uložení dodatečné f...

Fed udeřil na další banku přátelskou ke kryptoměnám! United Texas Bank je v problémech kvůli obsluze kryptofirem

5Zář

By -KytkaNo Comments

Kauzy, Regulace, Top

Fed udeřil na další banku přátelskou ke kryptoměnám! United Texas Bank je v problémech kvůli obsluze kryptofirem

Federální rezervní systém Spojených států vydal regulační příkaz týkající se kryptopřátelské banky United Texas Bank, v němž uvádí „závažné nedostatky“ v systémech řízení rizik banky a v obchodech s krypto klienty. United Texas Bank, která má vazby na kryptoprůmysl, měla podle Federálního rezervního systému „významné nedostatky“ týkající se zákazníků z řad kryptofirem a toho, jak banka řídí rizika. Centrální banka ve svém středečním „příkazu k zastavení a zdržení se" uvádí: Zkouška odhalila významné nedostatky týkající se zahraničního korespondenčního bankovnictví a zákazníků [z odvětví] virtuálních měn, konkrétně řízení rizik a dodržování platných zákonů, pravidel a předpisů týkajících se boje proti praní špinavých peněz včetně zákona o bankovním tajemství Banka musí okamžitě při...

Spoluzakladateli Paxful hrozí až 5 let vězení! Artur Schaback přiznal, že kryptoburza nedodržovala KYC

10Čvc

By -KytkaNo Comments

Kauzy, Regulace

Spoluzakladateli Paxful hrozí až 5 let vězení! Artur Schaback přiznal, že kryptoburza nedodržovala KYC

Spoluzakladatel společnosti Paxful a bývalý technický šéf Artur Schaback čelí až pěti letům vězení poté, co se v pondělí přiznal ke spiknutí kvůli selhání při udržování účinného programu proti praní špinavých peněz (AML) na kryptoburze. Regulátoři po celém světě trvají na tom, aby kryptoburzy striktně dodržovaly předpisly AML a poznej svého zákazníka (KYC), které zahrnují kontrolu identity zákazníků. Ministerstvo spravedlnosti Spojených států amerických uvedlo, že Schaback, bývalý technologický ředitel burzy Paxful, bude odsouzen 4. listopadu a odstoupí z představenstva Paxful. Schaback a jeho spolupachatel, identifikovaný pouze jako „prezident a generální ředitel“ Paxful (pravděpodobně bývalý CEO Mohamad Ray Youssef), nedokázali zavést účinný program boje proti praní peněz do 90...

Bank of America trpí masivním únikem dat! Poskytla prakticky vše, co hacker potřebuje ke krádeži něčí identity

19Úno

By -KytkaNo Comments

Kauzy, Regulace, Top

Bank of America trpí masivním únikem dat! Poskytla prakticky vše, co hacker potřebuje ke krádeži něčí identity

Kolik úniků citlivých osobních údajů bude ještě třeba, než se něco změní? Bank of America nechtěně poskytla hackerům obrovské množství dat o zákaznících, včetně čísel sociálního zabezpečení, adres a dalších citlivých informací. Desítkám tisíc zákazníků Bank of America nyní hrozí, že se stanou terčem podvodů s identitou poté, co masivní selhání zabezpečení odhalilo jejich kritické osobní údaje, které banky shromažďují. Oznámení o úniku dat podané v americkém státě Maine uvádí, že 57 028 zákazníků Bank of America bylo odhaleno kvůli selhání společnosti Infosys McCamish Systems (IMS), poskytovatele řešení pro pojišťovací obchodní procesy, které banka používala. V rámci incidentu byly zpřístupněny údaje týkající se jednoho z odložených kompenzačních plánů Bank of America, které obsahu...

Země ignorující pravidla krypto AML riskují umístění na „šedém seznamu“ FATF

8Lis

By -KytkaNo Comments

Novinky, Politika, Regulace

Země ignorující pravidla krypto AML riskují umístění na „šedém seznamu“ FATF

Zdá se, že finanční svoboda, suverenita států a demokracie jde jen stěží dohromady s realitou světa, kde FATF umístí státy na seznam po boku KLDR a Íránu, pokud do svých zákonů nepřidají určité regulace související s financemi. Účel světí prostředky? Hříšným jurisdikcím FATF bude provádět kontroly Financial Action Task Force bude provádět každoroční kontroly, aby se ujistilo, že země prosazují pravidla proti praní špinavých peněz (AML) pro poskytovatele kryptoměn. Země ignorující tato pravidla pak riskují umístění na šedém seznamu. Podle zprávy ze 7. listopadu od Al-Džazíry globální finanční "dozorce" disponuje šedým seznamem zemí, které FATF považuje za „jurisdikce pod zvýšeným monitorováním.“ Ačkoli jsou kroky FATF podloženy reálnými hrozbami a založeny na potírání terorismu a ...

Litecoin zmizí z Bithumb a Upbit! Kryptoburzám vadí nové anonymní prvky

10Čvn

By -KytkaNo Comments

Burzy, Kryptoměny, NEWS, Regulace

Litecoin zmizí z Bithumb a Upbit! Kryptoburzám vadí nové anonymní prvky

Litecoin (LTC) má problém, začaly ho delistovat burzy pro jeho anonymní funkci Mimblewimble Extension Block (MWEB). Bithumb a Upbit delistují Litecoin Fanoušci Litecoinu (LTC) mají další důvod ke smutku poté, co jejich oblíbený coin během několika let postupně přestal být vnímán jako "digitální stříbro". Dnes Litecoin slouží zejména k platbám. Na rozdíl BTC či od ETH, kde často dochází k prudkému růstu poplatků, LTC si pošlete velmi levně. A protože ho přijímají téměř všechny burzy a směnárny, je ideální volbou pro tyto převody. Implementace zvýšené ochrany soukromí pomocí Mimblewimble měla být skvělou zprávou pro rozvoj Litecoinu a případně i jeho úspěch a růst ceny. Bohužel může narazit na regulační bariéry, protože soukromí v krypto peněženkách je něco, co se regulátorům nelíbí....

Zakladatelé BitMEXu se přiznali. Za chybějící KYC mohou dostat 6 až 12 měsíců vězení

25Úno

By -KytkaNo Comments

Burzy, Kauzy, NEWS

Zakladatelé BitMEXu se přiznali. Za chybějící KYC mohou dostat 6 až 12 měsíců vězení

Spoluzakladatelé se přiznali k vině a nyní věří v mírnější tresty za pochybení ve vedení kryptoburzy BitMEX. Přiznání bylo úřady zveřejněno ve čtvrtek. Kryptoburza BitMEX byla před zákrokem úřadů USA jednou z největších trading platforem pro obchodování s bitcoinovými deriváty (futures) na světě. Arthur Hayes, který se v dubnu 2021 dobrovolně vzdal americkým úřadům na Havaji, a Benjamin Delo se dohodli, že každý zaplatí pokutu 10 milionů dolarů. Jak uvádí ministerstvo spravedlnosti USA, obvinění přistoupili na dohodu a přiznali se k porušení zákona o bankovním tajemství. Ten porušili tím, že nezavedli systém proti praní špinavých peněz (AML). Jmenovitě tedy standard „poznej svého zákazníka“ (KYC). TIP: Návod | Burza Coinbase (Pro, Earn) Kompletní info, jak založit, bonus, popla...

Temná stránka věci – pohled z druhé strany mince [Bitcoin BFI]

4Lis

By -KytkaNo Comments

Komunita, Novinky, Politika

Temná stránka věci – pohled z druhé strany mince [Bitcoin BFI]

Bitcoin se v tuto chvíli obchoduje za cca 14 100 $ a vytváří tak nová maxima s nejvyšší cenou od začátku roku 2018. Podlehnout FOMO efektu by mohlo být snadné, ale v tomto článku vám představíme pohled z druhé strany mince. Nebude chybět video z youtube kanálu Bitcoin - Investícia do budúcnosti BFI. Pohled na odvrácenou stranu Je lepší počítat s horšími scénáři a být pozitivně překvapený, než se dívat pouze na to pozitivní a být nemile zaskočený. V kryptosvětě se toho za poslední rok hodně událo a my jsme moc rádi, že můžeme být společně při tom. Naší prací je přinášet vám kvalitní a zajímavé informace, přičemž se nevyhneme optimismu, když vidíme, jak moc se Bitcoin stává legitimním a kolik investorů vč. velkých společností a bank se již zapojilo. Tento optimismus je podložený mnoha d...

Co je CBDC a jaký je rozdíl oproti běžným kryptoaktivům

15Dub

By -KytkaNo Comments

Novinky, Základy

Co je CBDC a jaký je rozdíl oproti běžným kryptoaktivům

Digitální měny centrálních bank (CBDC) nepovažujeme za kryptoměny v tradičním slova smyslu. O jejich vydání usiluje celá řada centrálních bank v čele s Čínskou lidovou bankou (PBoC). Dále třeba Bank of Canada, Bank of England, Bank of Japan, ECB, Sveriges Riksbank či Swiss National Bank. Zde si ukážeme, o co se jedná. Kryptoaktiva vs. CBDC - rozdíly Na stránkách Evropského parlamentu byla zveřejněna studie „Krypto-aktiva: klíčový vývoj, regulační obavy a reakce," která mimo jiné poukazuje na nutnost rozlišovat mezi CBDC a kryptoaktivy. Studie uvádí, že centrální banky začaly uvažovat o CBDC z důvodu poklesu využívání hotovosti. Kromě toho pak digitální měny centrálních bank umožní sledovatelnost transakcí a zapojení standardů AML / CFT proti praní špinavých peněz. To jsou hlavní dův...

Čína zavádí přísnější regulace – Lidé budou pod větší kontrolou!

10Led

By -KytkaNo Comments

NEWS

Čína zavádí přísnější regulace – Lidé budou pod větší kontrolou!

Regulace vedou v Číně k dalšímu kroku, kterým je náběh na totální kontrolu a sledování. Vzniká svět, kde nad lidmi bude ještě přísnější dohled systému a nejhorší na tom je, že ten náš se od Číny zas tak moc neliší. Čína implementuje přísnější finanční pravidla Jde o zprávu původně zveřejněnou místními médii. Podle nich čínská centrální banka připravuje nový soubor přísnějších pravidel. Nové regulace budou zaměřeny na lidské soukromí a finance. Osobní informace budou vyžadovány v bezprecedentním rozsahu v rámci bankovních produktů. Pod kontrolou Předchozí verze pravidel podle regulátora nestačí, protože vyžadovala pouze základní informace. Vyřeší to úplné nahlédnutí do akademických, zaměstnaneckých a e-mailových informací, jakož i korespondence a registračních adres domácností a všech...

#41 | Volatilita, Craig Wright, kvantový útok, šílené predikce, Fidelity, AML, globální dluh: SPPN

21Pro

By -KytkaNo Comments

aktuality, blockchain, kryptomarket, Novinky, SPPN

#41 | Volatilita, Craig Wright, kvantový útok, šílené predikce, Fidelity, AML, globální dluh: SPPN

Máme tady sobotní souhrn posledních novinek (SPPN), neboli zprávy týdne. Zde si projdeme, co se za poslední týden událo v kryptosvětě, na marketu, ale i ve světě. Jaká jsou nejaktuálnější témata, které kryptokomunita zaznamenala? SPPN je zkrátka zkratka pro náš týdenní přehled, tak pojďme na to… Hezkou sobotu! Máme tady poslední díl SPPN v tomto roce. Přejeme vám příjemné prožití Vánoc a pořádnou dávku odpočinku. Během posledního týdne v roce 2019 budeme i na Hodlerovi odpočívat. Věříme, že v Novém roce pak všichni společně sejdeme u dalšího množství zajímavých článků a dalšího materiálu, což nám v této informační době dává důležitý náskok. Ale pojďme už na novinky. Co připravil poslední týden pro kryptoměny Nejprve si všechny zprávy shrneme a následně ke každé přidáme pár slov. Každ...

Některé evropské burzy končí kvůli KYC a AML! Nechcou špehovat uživatele, zavírají

16Pro

By -KytkaNo Comments

Burzy, NEWS, Novinky

Některé evropské burzy končí kvůli KYC a AML! Nechcou špehovat uživatele, zavírají

Zákony proti praní špinavých peněz, známé pod zkratkami KYC a AML, vedly v Evropě k uzavření či omezení již několika burz či jiných kryptoměnových společností. Raději zavřou, než by tato pravidla implementovaly. KYC a AML KYC Know Your Customer, angl. poznej svého zákazníka, je proces vyplývající z AML regulace. V rámci KYC je každá povinná osoba, např. všechny kryptoburzy a směnárny, nucena vyžadovat a skladovat citlivé osobní údaje svých uživatelů. Tato data jsou předávána, často dlouhodobě uchovávána a slouží jako lákadlo pro hackery, kteří již v minulosti osobní dokomunty uživatelů kryptoburz vykradli. S osobními daty se následně obchoduje a není výjimkou, že si tak skuteční zločinci dokážou odcizená data levně obstarat a použít pro registraci či jinak zneužít, zatímco slušní uži...

Binance si Dopisuje s Dalším Hackerem – Naboural jim Twitter

17Srp

By -KytkaNo Comments

Burzy, NEWS

Binance si Dopisuje s Dalším Hackerem – Naboural jim Twitter

Twitter Binance Jersey byl hacknut anonymním uživatelem @LightningNetwo9. Tvrdí, že pracuje s altruistickou motivací a žádá šéfa burzy, aby mu napsal. Hacker naboural Twitter Binance Jersey Po nedávném oznámení CEO Binance, že bude hledat svého nástupce, má Changpeng Zhao (CZ) opět plné ruce práce. Tentokrát mu "dobrosrdečný" hacker naboural jeden z účtů na soc. platformě Twitter. Žádá ho, aby mu napsal přímo a hovoří o své altruistické motivaci. Coindesk stihl nasnímat některé jeho tweety, než byly smazány. V jednom z nich hacker píše: „Mohl bych to snadno proměnit v obrovské phishingové schéma a podvodem získat miliony.Rozhodl jsem se to neudělat, přestože jsem v obrovské potřebě peněz. Doufám, že komunita to bude respektovat." K tomu mimochodem došlo pouhé 3 měsíce poté, co...

Středeční Přehled Posledních NEWS (#SPPN8) – Stále Počítáte v Bitcoinech?

7Srp

By -KytkaNo Comments

aktuality, Bitcoin, Burzy, NEWS, Novinky, SPPN

Středeční Přehled Posledních NEWS (#SPPN8) – Stále Počítáte v Bitcoinech?

KryptoHodler vás pravidelně zásobuje pěknou řádkou novinek a informací z kryptosvěta. Dnes je středa, a to znamená, že je tu další díl našeho pravidelného přehledu SPPN. V dnešním díle se vás zeptáme: „Stále počítáte v Bitcoinech?" Co to je? NEWS jsou zajímavé aktuality a novinky zahuštěné do podoby krátkých článků. Účelem je nabídnout vám příjemný zážitek na našem webu. Můžete během několika minut denně sledovat aktuální dění v kryptosvětě. Nemusíte se prokousávat dlouhými odstavci omáčky a názorů redaktorů a vše podstatné si přečtete během chvilky. Můžete využít web odběr kliknutím na zvoneček a mít o každé novince ihned info. Dále jsme zařadili SPPN. Středeční, resp sobotní, přehled posledních NEWS vychází i pro ty z vás, kteří z jakéhokoli důvodu odběr zapínat nechtějí, nebo si ...

KYC na prodej?! Číňané Mohou Obchodovat na Zakázaných Burzách s Pomocí Kradených Údajů

7Srp

By -KytkaNo Comments

NEWS

KYC na prodej?! Číňané Mohou Obchodovat na Zakázaných Burzách s Pomocí Kradených Údajů

Dovey Wanová ve své eseji pro Coindesk, pojednávající o právním postavení kryptoměn z Číně, uvádí šokující informaci. Údajně je možné zakoupit si sadu kradených osobních údajů pro tzv. KYC - ověření identity. Facebook byl všemi velmi otře kritizován za špatné nakládání s osobními údaji. Existuje však ještě daleko vážnější problém. Politici kritizují Libru, ale sami jsou spoluzodpovědní za pravidla typu KYC a AML. Tato pravidla ukládají kryptoburzám a dalším online platformám, aby požadovaly od svých zákazníků osobní údaje, fotky občanských a řidičských průkazů, pasů, výpisů z účtu, apod. KYC je zkratka pro "Know Your Customer", tedy "poznej svého zákazníka". Jedná se o součást tzv. "AML" právní normy (zkratka Anti Money Laundering - proti praní špinavých peněz). Tato pravidla ...

Rozhovor | Zakladatel směnárny Bitbeli: V průběhu testování hradíme poplatky z vlastní kapsy

25Dub

By -KytkaNo Comments

Burzy, Komunita, Novinky, Rozhovor

Rozhovor | Zakladatel směnárny Bitbeli: V průběhu testování hradíme poplatky z vlastní kapsy

Bitbeli je nová česká kryptosměnárna, jejíž hlavní předností je rychlost. Zakladatel směnárny Rostislav Plachý přijal pozvání k rozhovoru. Řeč bude o nulových poplatcích, AML zákonech, či o BETA testovací fázi. Směnárna funguje jen pár dní, ale již ji vyzkoušelo asi 100 zákazníků. Na Hodlerovi jsme nedávno vydali také návod a recenzi na Bitbeli (ZDE). Ahoj, díky že jsi přijal pozvání k rozhovoru. Můžeš trochu popsat o co se jedná, co nabízíte a proč nová směnárna u nás? Začal bych možná trošku z historie. Někdy v létě 2017 jsem sepisoval můj edukativní portál Jak na krypto. Tehdy mě napadlo, že by dalším logickým krokem mohla být právě vlastní směnárna. Ta by byla postavená tak, aby nákup zvládl každý, tedy i úplný nováček. A jako bonus bych integroval platební bránu. Nákupy by byly rych...